委托时间：2009年5月８日
委托地点：我调查公司商务接洽室
委托单位：某银行信用卡中心/风险管理委外部
委托事项：某投资咨询管理公司的19名员工集体逾期透支该银行本金、利息和滞纳金，合计254,300元。经银行工作人员多次联系，仍然无法联系到持卡人本人和关系人，并且确认该公司已经倒闭，希望我们协助找到19名持卡人，并要求追回所拖欠的款项。
双方签定委托合同后，银行信息管理部门很快提供给我们19份信用卡消费详单和办卡申请表，做为找到持卡人的线索。
我们几位专项调查员一起认真分析这几百页纸的消费清单后，共同推断这是一宗有组织有预谋的银行信用卡诈骗案，原因有三：
（一）19张卡的办卡时间，办卡联系人，工资证明表都类似于一个人所为；
（二）19张卡所消费的场所几乎都在本市一家中型医院；
（三）19张卡没有任何的还款记录，并且每笔消费的金额较大；
制定可行的调查方案后，我们很快来到该医院进行实地调查，经过5天的观察／打听／套问，结果发现这19张信用卡所消费的笔费用与医院收费处的出纳有着必然的联系，该出纳的丈夫正是某投资咨询管理公司的总经理，该总经理就是利用网络高薪招聘的形式吸引多名求职者，再通过面试的方式获得求职者的家庭信息和身份证复印件，最后以面试不合格为由拒绝聘用。19张信用卡就是这样被这位总经理冒充办理，冒充使用，并利用妻子的职务之便进行信用卡套现。
当我们掌握准确的证据和笔迹鉴定后，立即拨打电话请求当地公安机关对他们进行立案侦查，并以信用卡诈骗共同犯罪为据追究他们的刑事责任。
5月18日这一天，夫妻俩万万想不到，当他们踏出家门的第一步，出现在他们面前却是３名公安干警、２名银行工作人员，还有医院领导，他们害怕自己承担严重的刑事责任，主动想办法将19张信用卡所有透支本金、利息和滞纳金的欠款一次性还清，哭诉央求公安机关从轻处罚……
调查感言：
我们调查团队每次都能够顺利完成任务，因为我们积累了３＋１的办案资本，即：
正确的办案思路 ＋ 坚持到底的办案态度 ＋ 过硬的人脉关系
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