商业调查【成都索邦调查公司】

调查：商业诈骗

　　 公权力未尽监督责任，诈骗集团肆无忌惮。改革开放窗口深圳近年商业诈骗案大增，三成公司从事诈骗活动。公安当局对少于二十万元的报案不予受理，结果是诈骗活动渐趋合法化、网络化、联业化、规模化，令深圳商誉受损。
　　 成都索邦中文版不久前在成都公布了中国商业城市的排行榜，出人意料的排榜结果是，浙江的杭州、宁波成为领军城市，全国改革开放的先行城市深圳排名第十位。与香港为邻，在全国最早商业化、市场化的深圳，不能成为中国最佳的商业城市确实令人有些遗憾，但当你看过深圳商业活动中那触目惊心的诈骗故事后，你才知道，深圳不能成为最佳商业城市的背后因由。表面上，那车水马龙的罗湖口岸、壮观的深南大道、繁华的东门市场，都显示了深圳的繁荣和昌盛，支撑起深圳的GDP增长和外贸出口连年走在全国前列，不过，这繁华的商业阳光底下有多少的黑暗？深圳那高矗入云的高楼中，又会有多少个是商业黑洞？

　　九月七日，《深圳商报》用很大的篇幅报导：「深圳揪出四十一家骗子公司」，那些挂着「世华融」、「华商精英」、「华人工商促进会」等，那些顶着华丽称号的企业和财团，有商业、税务登记，有装饰华丽的办公施，这些漂亮外衣的里面却是一个又一个商业陷阱，号称「融资」的，实为「骗资」，名为「打开国际市场」的，实际上是要榨你的油。虽然在深圳工商局开展的专项打击中最近揪出了一批骗子公司，不过，这只是深圳诈骗陷阱的冰山一角，打着商业活动合法外衣进行诈骗的事时有发生，悲惨的是，掉入阱底的受害者报警求助时，根本得不到帮助，派出所认为，这些有合法营业执照的企业，占了便宜，拿了钱最多也只是商业纠纷，「依法」不会接受报案，而专门处理经济犯罪的深圳公安分局经侦部门处理的是二十万人民币以上的大案，不足二十万也是「依法」不会立案的。

　　冷峰是广东南海一家服装企业的业务员，他向亚洲周刊叙述了跌入深圳商业陷阱的故事。去年为公司寻找业务时，冷峰在深圳依照《中国经营报》刊登的招商广告，依约找到了深圳外贸集团大厦二三零九室的港溢健科技有限公司，在门口，冷峰按规定作了登记，接待人员要他等一会，因为来访企业太多，只能安排一些素质好的企业洽谈。坐在接待大厅，曾经历过骗局的冷峰暗自庆幸，这大概是真的吧。其实，港溢健查核来访者，目的是要过滤曾经被骗过的企业。

　　稍后，一位自称张洪杰的总经理出来接见，还约请了冷峰公司的方总经理吃饭，并承诺可以签订一个二千九百万元的睡衣加工项目，还声明不会按深圳骗子们常用的大货保证金，张还很愤慨地说﹕「那是骗子的做法。」不过交易要按照国际通行惯例，双方各自交纳八万九千元的外贸出口保险费，请华太保险公司承保，并由港溢健代办，冷峰公司的方总答应了。

　　去年中秋前，八万九千元保险费打入港溢健，讲明二个星期预付款到位，当冷峰按规定前去接收「睡衣加工预付款」时，才发觉港溢健早已人间蒸发了，大门被保安锁上，里面不仅空无一人，连办公用品都转移了。冷峰叫苦连天，他在门上留下电话让后来者联络他，之后陆续收集了十多家单位被骗的材料。

　　发现被骗后，冷峰即与另一江西单位的代表到辖区东门派出所报案，接待的警官认为，只要有企业营业执照，就属经济纠纷，要找法院和工商局，冷峰又赶到法院，接待法官说，你都不知道被诉人在那里，起诉谁呢﹖无奈，冷峰又上深圳市工商局，合同管理处的官员说，人去楼空，属明显诈骗，涉嫌刑事犯罪，应由公安机关立案调查，工商局无权抓人，建议可找公安分局。

　　冷峰找到所在罗湖公安分局经济犯罪侦查局，但那里的警官告诉他，八万九不够立案标准，按规定涉嫌诈骗二十万够立案，「你还是先到派出所备案吧。」他又来到了东门派出所，这次幸运地遇到了湖北老乡，看在老乡的份上，派出所帮他备了案。那位老乡告诉冷峰，你别指望立案，深圳类似的情况太多了。

　　在执法机关遭受冷遇后，冷逢一方面向北京中央电视台求助，一方面在深圳展开调查，誓要找出这伙骗徒，他动用了自己所有的社会关系，甚至找到张洪杰曾带他去唱歌的卡接OK寻找线索，经过数月的调查，冷峰终于查到那些骗子又在深圳市蔡屋围发展大厦、安华大厦和外贸轻工大厦另行开张。而港溢健已改称为香港沣钰集团深圳科技公司，原法人代表王钰兴改名汪恺，原经理张洪杰改名张建国。

　　冷峰约了另一家福建受害者上门讨债，被堵在公司门口的“张洪杰”为不把事闹大，最后还了一部分款给冷峰，并约定十日内还余下的部分，但不到十日，“张洪杰”等人又不见了。锲而不舍的冷峰继续查找，他在这些公司的邮箱查到他们的电话交费通知单，得到了这些骗子的电话号码，并知道现在的深圳永远有他们诈骗的市场。冷峰告诉亚洲周刊，由于法制的漏洞，这些公司拿着合法注册公司的文件，一般三个月左右为一个周期，首一二个月打广告、考查洽谈，到第三个月开始收益，然后转移。

　　今年五月，中央电视台“新闻调查”以冷峰等受害人的遭遇为主线，将深圳的商业诈骗陷阱曝光，才引起深圳有关部门的重视，深圳公安成立了项目组，据警方初步调查显示，此案涉及深圳粤佳投资发展有限公司、深圳沣钰科技有限公司、深圳港溢健科技有限公司等外贸公司，抓捕了一些骗子，但仍有涉案者外逃。初步统计，涉受害单位三十一家，遍及东三省、新疆、上海、湖北、湖南等十五个省市自治区，已统计的金额逾一百五十万人民币。

　　在历经二年多被骗后的追踪中，冷峰才知道，繁华深圳的背后，这样的商业骗局比比皆是，“我痛心地发现，这些豪华写字楼里的所谓公司，十家中至少有三家是以行骗为业的。”而冷峰与《南方都市报》的朋友在交流中被告知，“你说少了，据我们所知，约七成的公司是在搞诈骗。

　　虽然没有办法统计出深圳到底有多少诈骗公司，但冷逢因为上了中央电视台而引人注目，不仅深圳的黑帮因为断了财路要追杀他，他每天躲躲藏藏，出门要带着佩剑防身。更多的受骗者找上门来，希望冷峰可以成为他们维权的代言人。冷峰说：“案破了，我的冤申了，但钱却没有拿回来，而南海的服装公司，也因为过于相信这份‘合同’，其它加工项目都停下来确保外贸，投了二百多万去购买原料，现在四百多女工都下岗了。”

　　其实，深圳类似的悲惨故事几乎天天在发生。河南舞钢市尹集镇楼房湾村主任助理王鹏辉放弃市区教师职下农村协助工作，该村是贫穷老区，为帮助村民致富，王鹏辉上网介绍山区的黑木耳，寻求出售。

　　今年四月八日，一位自称深圳泰星辉实业有限公司副总许进财的人打电话来询问购买木耳事宜，并要求寄样品，王鹏辉依要求办理了，不久，许进财又来电称样品收到，价格也合理，可以派人到深圳签合同。于是，村委会授权王鹏辉自费到深圳，在深圳市福田区南园路上步大厦王鹏辉找到了“泰星辉”，楼下的保安及物业管理都向王鹏辉拍胸脯，楼上全是正规公司。

　　“泰星辉”在该大厦十九楼拥有半层十余间办公室，许进财称他们专做外贸出口，最近港商委托收购三十万美金黑木耳，还拿出营业执照、国税证、地税证、组织代码证和进出口企业证等。王鹏辉亦到福田工商局查证，一切都是真实的。

　　四月二十二日，在村委会同意下，王鹏辉与“泰星辉”签定了一百四十四万的黑木耳购销合同，要求款到提货，交货地是楼房湾村，一切似乎都对农民有利。签约时，许进财提出，尚未去楼房湾村考察，加上前期要支付报关等费为由，要求支付三万元的合同保证金，请示了村委会，大家的意见是，只要证件真实，不怕有诈，最后讨价还价由村民共凑一万五千元保证金。

　　四月二十七日保证金汇出，许进财也称手续办齐了，约定五月五日和香港的验货员一齐到楼房湾村，然而，约定的时间却见不到人，王鹏辉所知道的“泰星辉”五部电话都没有人接听，托人查核才知，该公司“五一”后就人走楼空了。一万五千元是楼房湾村三十个村民的年收入，为了安抚村民，王鹏辉先将钱垫出，加上差旅费，他已化费了一万七千多元，更重要的是，村民准备“出口”的黑木耳错过了最佳销售季节，有的开始生虫，直接损失达二十多万，老百姓对政府的信任度也大为降低。王鹏辉说，好心做了“坏事”，他欲哭无泪。事实上，市场经济是不会相信眼泪的，但如果说维护正义的执法者、执政为民的共产党政府都不相信眼泪，都不能主持公义，那老百姓又能去相信谁呢？

　　从湖南到深圳十多年的冷萍，为了实现其在深圳买一套房的梦，从九九年开始掉入陷阱，至今难以脱身。那年，广州华夏奇观有限公司的深圳代理公司德兴华投资发展有限公司出售广州风景区“门票承租经营权”，在律师的见证下，化了五万二千元投资了二份，并获赠一个佛位。

　　三年后的一天，广州华夏奇观深圳的业务员通知她，赠送的佛位要补钱换“承租经营权”否则以前的都要作废，冷萍又化了三万多元购认。去年六月，又有人找上门来，说是要收购“经营权”，可以将以前的投资还给她，但查不到冷萍第二次的付款，如果不补齐，则前面的付款都会作废，无奈，冷萍又按指示付出三万多元，结果说好十天后退还全部款项，到时候却又人去楼空。

　　今年四月，深圳隆鑫豪实业有限公司称正收购上述经营权证，该公司总经理江洋，主任陈家铭说名额有限，交手续费即可退钱，每份手续费四千人民币。一心拿回自己血汗钱的冷萍看到出示的文件齐全，交了一万二千元，但陈家铭随后告诉她，计算机中显示不出她曾经补交过第三份的钱，要冷萍先付感谢费一万二千八百，帮她搞定。过了二天，又来电称还需补一万三千二百，才能拿回十三万八千元，冷萍再一次上当。虽然冷萍已在园岭派出所报了警，但她也知道，这十多万是很难拿回来了。

　　　但骗子却一直没有放过冷萍，八月份，一个自称张文选的男人打电话给冷萍，称知道骗子在那里，因为内部闹翻了，要她先汇五千元，冷萍即向派出所报告，为了拉住这条线，她八月一日又如约汇出五千、九月一日汇出三百、三日汇款五百，无休无止地继续着。

　　深圳的商业诈骗活动已经发展到有组织、有规模、持续化发展，受害者天天在申冤，确看不到政府拿出良方。冷峰称，深圳市场化程度较高，但市场经济不应该是诈骗经济，这类骗子都披着“合法化”的外衣，备齐了全部证件，并形成网络且不少具外贸专业知识，这样的诈骗陷阱正在由合法化、网络化、职业化向产业化发展的趋势，而且这种趋势有向内地漫延之势。

　　事实上，深圳商业领域存在大面积的诈骗现象，与政府有关部门监管力度不够有关，在深圳街头经常会遇到“要不要身份证”询问声，而专门负责注册公司的机构和工商部门只要钱，不“认人”，从验资到发照没有严格按照规定的程序，让犯罪者可以一而再，再而三得手；而物业管理单位，只要是身份证，不辩真假均可租楼，反正有按金，业主不会有损失；执法松懈，互相推诿，令犯罪者可以逍遥法外，这些都构筑了诈骗可以生存的土壤。